jueves, octubre 22, 2020

Cuenta bancaria extranjera en Georgia la actualización de agosto de 2020

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Cuenta bancaria extranjera en Georgia la actualización de agosto de 2020

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Autor

Philipp Burger

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Georgia, como centro financiero, está cambiando gradualmente. Sin embargo, desde nuestro punto de vista, esto es muy positivo y está asociado con un mayor aumento del atractivo. En este artículo, le brindaremos una actualización rápida sobre los últimos desarrollos.

Requisitos de cuentas bancaria extranjera en Georgia

Todavía es posible abrir una cuenta bancaria offshore en Georgia de forma remota, es decir, sin la necesidad de viajar. Los requisitos para abrir una cuenta son los mismos, independientemente de si nos permite abrir la cuenta de forma remota o personalmente en el sitio. Sin embargo, si abre una cuenta de forma remota, también necesitamos un poder y una copia de su pasaporte, como se explica con más detalle a continuación:

Documentos para la apertura de una cuenta remota

  • Poder certificado y apostillado * (el formulario será proporcionado por nosotros)
  • Copia de pasaporte , certificada y apostillada *
  • Formulario KYC (Conozca a su cliente) completado. Completamos este formulario para nuestros clientes directamente en el banco. Recibirá las preguntas formuladas por el banco por correo electrónico con anticipación para responder.
  • Estado de cuenta bancaria de los últimos 6 meses de una cuenta bancaria existente. Esta prueba ha sido solicitada recientemente por los bancos de Georgia. El extracto de la cuenta bancaria solo debe estar disponible a pedido y luego puede enviarse al banco directamente por correo electrónico en formato PDF. ¡No requerimos ningún extracto bancario de nuestros clientes!

( Nota : * Una apostilla es una forma de autenticación o legalización que se introdujo entre los estados contratantes o miembros de la convención multinacional número 12 de la Conferencia de La Haya de Derecho Internacional Privado en 1961. Las apostillas son, por ejemplo, creadas por tribunales locales y regionales. Recomendamos que la certificación, incluida la apostilla, la realice un notario. Según nuestra experiencia, los costos rondan los 90,00 euros.)

Durante el proceso de apertura, el banco puede hacer preguntas adicionales o solicitar documentos. En este caso, informaremos a nuestros clientes en consecuencia y enviaremos los documentos / respuestas requeridos al banco. También es posible que un asesor bancario lo llame directamente al número de teléfono que proporcionó , para verificar adicionalmente la apertura de la cuenta. Así que asegúrese de darnos un número de teléfono válido.

Documentos para abrir una cuenta en el sitio

  • Pasaporte válido (¡los bancos no aceptan tarjetas de identificación!)
  • Formulario KYC (Conozca a su cliente). Debe completar este formulario directamente en el banco.
  • Extracto bancario de los últimos 6 meses de una cuenta bancaria existente. Los bancos georgianos solicitan cada vez más un extracto de cuenta bancaria. Por lo tanto, es mejor llevar una copia (en inglés) para que esté disponible durante la apertura de la cuenta y no haya demoras innecesarias.

Nosotros acompañamos a nuestros clientes para la apertura de la cuenta bancaria en el lugar en Tbilisi y le apoyamos con la traducción (los empleados del banco hablan Inglés) y con cualquier pregunta que pueda surgir.

Nota: en el pasado, las cuentas bancarias se abrían dentro de las 24 horas, incluidas las tarjetas bancarias y la banca electrónica. Hoy en día, debe contar con 3-5 días hábiles debido al aumento de los requisitos, a menos que el banco solicite más documentos. La experiencia ha demostrado que debe planificar más de 1 a 2 semanas para las aperturas de cuentas remotas.

Cuenta bancaria extranjera en Georgia y el «Intercambio automático de información financiera» (AEOI)

En TaxFree Matrix hemos informado a nuestros clientes que lo más probable es que Georgia participe en el intercambio automático de información en los próximos 3-5 años .

Como anunció la OCDE el 16 de julio de 2020 , Georgia planea intercambiar datos financieros por primera vez en septiembre de 2023 . Sin embargo, esta fecha aún no es definitiva y aún puede cambiar. Sin embargo, el hecho es que Georgia participará en el intercambio internacional de información. Desde nuestro punto de vista, un paso importante y correcto , que fortalecerá aún más a Georgia como centro financiero y su reputación internacional.

>>Informe de la OCDE sobre la participación de Georgia en la AEOI

>>Lista de países de la OCDE que participan en la AEOI (a junio de 2020)

Proteja sus activos con una cuenta bancaria segura

En mi nombre

Hemos notado que algunos bufetes de abogados fundadores y corredores de cuentas bancarias en Georgia anuncian supuestamente tener contratos directos con bancos o ser socios oficiales de un banco , lo que facilita la apertura de cuentas bancarias.

Debe tenerse en cuenta lo siguiente: los bancos , ya sea en Georgia o en otros lugares, no celebran contratos con corredores de cuentas bancarias. A lo sumo, los bancos se asocian con instituciones profesionales como administradores de activos autorizados o corredores de crédito. Pero incluso con ese «contrato» o una «asociación» con un banco, la apertura de cuentas no es más fácil.

Desde un banco, se abre una cuenta de la siguiente manera:

  • El proceso de apertura de la cuenta comienza con el contacto del agente y / o el cliente en el mostrador del banco, respectivamente, con el asesor bancario responsable en el sitio. Aquí, el empleado bancario de la recepción solo recibe la información necesaria. Estos son los datos personales, una copia del pasaporte, los datos de contacto del cliente y el formulario KYC completado. El asesor bancario de la recepción no está autorizado a abrir una cuenta bancaria por sí mismo.
  • Una vez que el asesor bancario ha registrado toda la información, se envía al departamento de cumplimiento del banco . A continuación, comprobarán los documentos y podrán solicitar más información y documentos. Luego, el empleado de cumplimiento a quien se le asignó el caso decide si la cuenta se abrirá o no. El jefe del departamento de cumplimiento también realiza controles al azar . El mismo empleado de cumplimiento no siempre es responsable del mismo asesor bancario. Esto significa que incluso el asesor bancario no sabe qué empleado de cumplimiento está procesando la apertura de la cuenta. De esta forma se previenen posibles abusos.

Como puede ver, incluso si un bufete de abogados fundador tiene buenas relaciones con un banco y / o tiene un buen contacto con un oficial de cumplimiento, estas personas tendrán poca influencia en la decisión de abrir una cuenta y, si lo hacen, sería: en virtud de su trabajo, el exceso de competencias y privilegios. El banco y sus empleados están sujetos a reglas estrictas que son especificadas por el banco y las autoridades fiscales del país.

Las “investigaciones preliminares”, como ofrecen y anuncian algunos agentes, tampoco son posibles . Un banco solo puede tomar una decisión definitiva sobre si se puede abrir o no una cuenta para el cliente basándose en el envío de los documentos completos y la información KYC . ¡Las llamadas investigaciones preliminares no ayudan aquí!

Desde nuestro punto de vista, es cuestionable por razones de marketing publicitar con declaraciones dudosas . Las partes interesadas y los clientes pueden comprobar fácilmente los extractos realizados directamente en el banco .

Conclusión : El banco y su departamento de cumplimiento siempre tienen la última palabra a la hora de decidir si abrir una cuenta bancaria o no. ¡Ningún bufete de abogados fundador y ningún intermediario pueden influir en esto!

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